Obsługę indywidualną zaczynam od szczegółowej analizy potrzeb, sytuacji, planów i posiadanych umów finansowych, po czym sporządzam raport, w którym opisuję co warto zoptymalizować, co działa poprawnie, a co wdrożyć, by przyniosło korzyści lub pożądany cel. Współpraca z punktu klienta nie wiąże się z kosztami, ponieważ swoje wynagrodzenie pobieram od instytucji finansowych gdy wdrożę rozwiązania korzystne dla obsługiwanej osoby. Koniec końców to klient decyduje czy i gdzie chce nabyć rozwiązanie, a po mojej stronie jest jego dostarczenie oraz odpowiednia parametryzacja. Warto zwrócić uwagę na pełną niezależność tego procesu oraz brak ryzyka finansowego po stronie klienta.
Spokojna starość w wymarzonych okolicznościach to coś na czym zależy każdemu. Niestety nasz system emerytalny nie zapewnia nawet podstawowego standardu. Uwzględniam tą kwestię przy budowie każdego z planów i planowaniu jakiegokolwiek przedsięwzięcia. Zaczynam od analizy potrzeb, możliwości i oczekiwań.
Obliczam potrzebną kwotę.
W oparciu o możliwości układam nieobciążający plan oszczędnościowy, który przyniesie możliwie najlepsze efekty.
Gromadzone środki zabezpieczam przed inflacją oraz innymi czynnikami.
Posiadam dostęp do rozwiązań poza bankowych, oraz państwowych opartych o IKE/IKZE.
Nieuniknionym jest, że każdy kiedyś musi się usamodzielnić. W przypadku stabilnej przyszłości dziecka w pierwszej kolejności najważniejsza jest dobrze zabezpieczona emerytura. Następnie można się skupić na gromadzeniu środków, które w przyszłości ułatwiam dziecku start i odciążą nasz portfel.
Zaczynam od analizy potrzeb, możliwości i oczekiwań.
Obliczam kwotę, która będzie potrzebna.
Układam plan oszczędnościowy w oparciu o możliwości klienta i rozwiązania, które odciążą portfel.
Zabezpieczam gromadzone środki przed inflacją i innymi czynnikami.
Wcześniej zakończony kredyt pozwala oszczędzić czas i pieniądze, które normalnie przeznaczone by zostały na odsetki i prowizje. Najkorzystniejszą formą jest bilansowanie kredytu oszczędnościami. Kredyt bilansowany w oparciu o dobre rozwiązania zabezpiecza przed ryzykiem strat z powodu rosnącego oprocentowania.
Analizuję planowany lub posiadany kredyt pod kątem kwot.
Sprawdzam możliwości budżetowe.
Tworzę optymalny plan oszczędnościowy na miarę możliwości.
Dobieram rozwiązania zabezpieczające środki na wypadek rosnącego oprocentowania i inflacji.
Poza standardowymi planami oszczędnościowymi przygotowuję też plany pozwalające zrealizować marzenia lub każdy inny cel.